Меню

Регулятор брокерской деятельности cfa



Регуляция форекс брокеров

Регуляция форекс брокера – один из самых важных критериев при выборе брокерской компании. Ведь если брокер имеет лицензию серьезного регулятора, это говорит о том, что средства клиентов будут защищены (по крайней мере, от неторговых рисков).

Существует множество регулирующих организаций, все они различаются по уровню надежности. В данной статье мы рассмотрим наиболее популярные среди брокеров регуляторы, а также постараемся понять, почему трейдеры регистрируются в компаниях с теми или иными лицензиями.

Оффшорные регуляторы

Все регулирующие организации, находящиеся в оффшорах, можно отнести к организациям с низким уровнем доверия. Как правило, получить такую лицензию для брокера не составляет большого труда. Однако даже здесь степень надежности регуляторов может значительно отличаться. Давайте рассмотрим наиболее популярные из них.

SVG FSA

The Financial Services Authority – Управление по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадины. По сути, SVG FSA не выдает лицензию на осуществление брокерской деятельности. Данная организация может лишь зарегистрировать компанию и выдать свидетельство о регистрации.

FSA берет на себя ответственность за урегулирование конфликтов между брокерами и их клиентами, также одним из требований организации является обязательное прохождение государственного аудита не реже одного раза в полтора года.

Никаких ограничений по условиям для торговли на финансовых рынках регулятор не выставляет.

Брокеры, зарегистрированные SVG FSA:

Уровень надежности регулятора: низкий .

FSC BVI

Financial Services Commission – Комиссия по финансовым услугам Британских Виргинских Островов. Была создана в 2001 году для осуществления контроля за финансовыми организациями, ведущими деятельность на территории данных островов.

Регулятор FSC BVI

Какие требования к компаниям предъявляет регулятор?

  • Подтверждение наличия уставного капитала.
  • Страхование своей деятельности.
  • Хранение средств клиентов в надежных банках.
  • Ежегодное прохождение аудиторской проверки.
  • Регулярное предоставление финансовой отчетности.

Как видим, регулятор действительно осуществляет надзор за деятельностью компаний, а не просто выдает лицензию и все. Однако все же не стоит забывать, что это оффшорный регулирующий орган, поэтому говорить о высоком уровне доверия здесь не приходится.

Брокеры, имеющие лицензию FSC BVI:

Уровень надежности регулятора: ниже среднего .

Это Комиссия по финансовым услугам государства Белиз. Была образована в 1999 году, и ее основными задачами являются выдача лицензий компаниям на осуществление деятельности на территории Белиза, а также надзор за деятельностью данных компаний.

Для того, чтобы получить лицензию IFSC, необходимо подать заявление, уплатить регистрационный взнос и предоставить пакет документов. Кроме этого, компания должна обеспечить уставной капитал (сумма до 100 тысяч долларов), который будет храниться в банке Белиза на период действия лицензии.

Все лицензируемые компании ежегодно должны представлять финансовые отчеты и уплачивать специальный взнос в размере от 2500$.

Регулятор обязуется рассматривать все претензии и жалобы клиентов лицензируемых компаний, если их не устраивает сотрудничество с данными компаниями.

Стоит отметить, что в начале 2019 года IFSC лишила лицензии более 40 компаний, что говорит о том, что Комиссия следит за выполнением ее требований. Но несмотря на это, уровень доверия к регулятору все равно не самый высокий.

Брокеры с лицензией IFSC:

Уровень надежности: ниже среднего .

CySEC

CyCES – Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам. Это один из самых популярных регуляторов среди брокерских форекс компаний.

Задачами CySEC являются:

  • Выдача лицензий организациям, которые ведут деятельность на валютном и фондовом рынках на территории Кипра и Европейского Союза.
  • Контроль и аудит лицензируемых компаний.
  • Наложение санкций и взысканий при обнаружении правонарушений со стороны компаний.
  • Рассмотрение жалоб клиентов по отношению к брокерам (обычно рассматривают в течение месяца).

Брокеры с лицензией CySEC:

  • Exness
  • HYCM
  • FxPro

Уровень надежности: средний .

Британские регуляторы

FCA (Financial Conduct Authority) – самый популярный среди всех британских регуляторов. Основная его задача – регулирование деятельности брокерских компаний на рынке форекс и обеспечение защиты трейдеров и инвесторов.

Для того, чтобы получить лицензию FCA, компания должна обладать достаточным капиталом, также ей придется пройти серьезную аудиторскую проверку. Брокеры обязаны ежемесячно представлять финансовые отчеты, а регулятор имеет право в любое время провести проверку организации.

Если брокер регулируется The Financial Conduct Authority, то можно однозначно быть уверенным, что это надежный брокер с высокими стандартами обслуживания клиентов.

Брокеры с лицензией FCA:

  • ActivTrades
  • HYCM
  • FxPro
  • Admiral Markets

Уровень надежности регулятора: высокий .

Центральный банк России

Для того, чтобы легально работать в на территории Российской Федерации, брокерской компании необходимо получить лицензию Центробанка. Это главный государственный регулятор рынка форекс в России с 2017 года.

Центральный банк Российской Федерации

Если брокерская компания имеет лицензию Центрального Банка, то эту компанию можно назвать надежной. Ведь регулятор предъявляет серьезные требования к брокерам, а именно:

  • Компания должна быть зарегистрирована на территории Российской Федерации.
  • Ее уставной капитал должен быть не менее 50 млн. рублей.
  • Предоставление клиентам исключительно посреднических услуг для торговли на форексе.
  • Компания должна быть членом Ассоциации Форекс Дилеров.
  • Максимальное кредитное плечо – 1:50.

Брокеры с лицензией Центробанка:

  • Финам
  • Альфа Форекс
  • ВТБ Форекс

Уровень надежности: высокий .

Вместо вывода

Казалось бы, любой трейдер предпочтет выбрать форекс брокера с лицензией надежного регулятора, ведь так его средства будут максимально защищены. Однако с тех пор, как форекс в России стал официальным (начало 2017 года), мы не наблюдаем большого количества наплыва клиентов в компании с лицензией Центробанка. В чем здесь загвоздка?

Читайте также:  Тепловентилятор не работает регулятор

А проблема в том, что чем серьезнее регулятор, тем жестче ограничены торговые условия. К примеру, максимальное кредитное плечо уменьшено до 1:50 (хотя у оффшорных брокеров есть и 1:500, и даже 1:1000), торговать можно только валютными парами (металлы, индексы, криптовалюты, акции – все это запрещено), нет центовых, исламских счетов, ПАММ-системы и автокопирования сделок. Также существенные ограничения накладываются на способы пополнения и снятия – так, внести депозит можно только с помощью банковского перевода или интернет банка соответствующего брокера. Не доступны ни электронные кошельки (вебмани, яндекс деньги, киви и другие), ни криптовалюты.

Именно поэтому трейдеры согласны держать средства не в самых надежных компаниях – чтобы получить именно те торговые и финансовые условия, которые им необходимы.

Читайте также:

  • Главная
  • Типы брокеров
  • Лучшие брокеры
  • Подбор брокера
  • Сравнить брокеров
  • Карта сайта

Уведомление о рисках: торговля на форексе сопровождается риском потери Ваших средств.Перед началом торговли убедитесь в уровне Ваших знаний. Будьте внимательны в выборе кредитного плеча. Повышение плеча значительно увеличивает риск. Перед регистрацией у любого брокера внимательно читайте условия и регламент компании.

Источник

Регулятор FSA — обзор и анализ финансовой компании

Что такое регулятор FSA и, какие функции он выполняет? Как получить обратно вложенные средства, если ваш Форекс — брокер мошенник? Об этом и не только, в этом материале.

Если вы видите на сайте брокера логотип “FSA”, знайте, он может иметь лицензию от регулятора Великобритании. Это независимый и самостоятельный орган, так как контроль за его деятельностью у государства полностью отсутствует.

Целью создания регулятора FSA – надзор и контроль за деятельностью банковских и инвестиционных организаций.

Несмотря на то, что эта саморегулирующаяся организация неподконтрольна правительству Великобритании, она все равно располагает широкими полномочиями в финансовой сфере.

РЕКОМЕНДУЕМ: ОНИ ОСТАЮТСЯ ЛИДЕРАМИ НА FOREX!

ТОП 2 ЛУЧШИХ БРОКЕРА БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ

Когда и как возникла финансовая компания FSA?

В недалеком 1985 году, по просьбе главы Минфина Соединенного Королевства создался регулятор Financial Service Authority. Министр финансов Великобритании делегировал часть своих задач данному ведомству. Однако в 1998 году, после реформирования гос.власти в сторону либерализма, FSA обрел гораздо больше полномочий. С тех пор он выполняет много функций, присущих ЦБ Англии.

Вместе с тем, нельзя полностью назвать финансовый регулятор FSA независимым, так как эта организация функционирует при поддержке Казначейства Великобритании, выполняя ряд её поручений. Поддержка Казначейства Великобритании состоит в обычном сертификате, который дает регулятору все полномочия для ведения деятельности в Великобритании. Что касается денежной поддержки, то её оказывает не Казначейство, а представители компаний, которые проводят налоговые платежи за оказанные им услуги.

Важно отметить, что все принятые регулятором решения не считаются окончательными, так как они могут быть обжалованы посредством Трибунала по финансовым услугам для проведения апелляций.

За что отвечает регулятор FSA?

Регулятор Financial Service Authority направлен максимально обезопасить финансовую деятельность в Великобритании. Для этого ведомство контролирует, чтобы финансовые компании не отклонялись от выполнения жестких нормативов.

FSA отвечает за следующее:

  • консалтинг в сфере финансовых накоплений;
  • эмиссия электронных денег;
  • всё, что связано с капиталовложением;
  • деятельность компаний Форекс-брокеров, в том числе, по бинарным опционам;
  • работа компаний по страховым услугам.

Благодаря жесткой политике, которую уже достаточно давно проводит регулятор FSA, направленные на защиту розничных клиентов, количество экономических преступлений на порядок сократилось. Финансовая компания FSA, прежде всего, защищает интересы граждан Великобритании. Однако, если какой-нибудь Форекс-брокер получил лицензию данного регулятора и территориально он находиться не в Великобритании, такому брокеру можно доверять, так как лицензироваться в FSA – достаточно сложное мероприятие.

Как Форекс-брокеру получить лицензию от FSA?

Изначально не существует жесткого отбора компаний, которые хотят работать в финансовой сфере по лицензии. На самом деле лицензироваться может любая организация, предоставляющая услуг по соответствующему профилю.

Напомним, что финансовый регулятор FSA вполне компетентен регулировать работу международных компаний, поэтому для него совсем неважно, где будет проходить регистрация этой самой финансовой компании.

Для подачи заявки на получение лицензии от английского регулятора, брокер должен предъявить регулятору пакет определенных документов. Каких именно? Достоверно мы затрудняемся ответить, так как их список постоянно меняется. Известно, что всего их более 20 документов.

Основное правило – документация должна отображать достоверную информацию реального состоянию компании на момент подачи пакета документов. Также они должны давать представление о перспективах развития фирмы. Если с пакетом документов всё нормально, и все данные в них соответствуют нормативам, то предъявитель обязательно получит лицензию от регулятора.

Важно: на счету брокера должно быть минимум 1 млн евро. Также такая компания должна провести качественный внутренний аудит на предмет возникновения рисков и степени всевозможной угрозы, с которыми могут столкнуться её клиенты.

Читайте также:  Прибор для проверки реле регулятор генератора

Непосредственно на сайте регулятора есть информация о том, что при условии полностью заполненной формы, заявка рассматривается на протяжении 6 месяцев. Если же данные, указанные в заявке, не совсем полные, в таком случае регулятор может рассматривать такие заявки на протяжении года.

ТОП ФОРЕКС БРОКЕРОВ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2021 ГОД:

А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

7 шагов, как вернуть деньги у Форекс-брокера с лицензией FSA

Регулятор финансовых компаний Форекс FSA при работе следует заранее установленному регламенту. Ниже, мы пошагово объясним, как можно вернуть денежные средства, если брокер отказывается платить либо незаконно лишил клиента депозита либо вовсе объявила себя банкротом, вы вправе требовать компенсацию.

Выполните эти 7 шагов, чтобы узнать, как получить компенсацию:

Свяжитесь с фирмой напрямую. Попытайтесь связаться с брокером, чтобы видеть, может ли он заплатить деньги, которые он задолжал. Если уполномоченный брокерский дом не будет платить вам деньги, которые он должен, может помочь Служба финансового омбудсмена.
Проверьте, продолжает ли Форекс-брокер оказывать услуги. Вы можете узнать, торгует ли брокер по-прежнему, позвонив или написав ему письмо, или проверив свой торговый терминал.

Вы также можете получить эту информацию от Регистрационной палаты. Если он прекратил торговать, вы все равно должны попытаться связаться с ней как можно скорее, чтобы изложить свою претензию, так как согласно правилам компенсации финансовых услуг (FSCS) не будет выплачивать компенсацию, когда у фирмы достаточно активов или средств для оплаты претензии.

Обратитесь в Программу компенсации финансовых услуг. (FSCS) может охватывать правомочных лиц (и некоторые предприятия), которые являются или были клиентами авторизованной фирмы, оказывающей финансовые услуги, которая была объявлена «по умолчанию».

Если он считает, что Форекс-брокер, уполномоченный FSA, находится «по умолчанию» — что означает, что она не может или, скорее всего, не сможет оплатить претензии к ней, — FSCS попытается связаться со всеми представителями брокерского дома, чтобы предоставить ему форму заявления о компенсации. Однако, если вы не получили форму заявки, вам следует обратиться в FSCS, чтобы подать заявку на компенсацию.

Заполните заявку самостоятельно. Есть много компаний, которые могут взять на себя все тяготы заполнения формы жалобы или требовать компенсацию от вашего имени. Обычно они известны как обработчики претензий, фирмы по претензиям или компании по управлению претензиями. Но подача заявки на компенсацию в FSCS — это бесплатный, простой процесс, который вы можете выполнить самостоятельно. Вы можете получить бесплатную помощь от FSCS, если вам это нужно.
Знай свои пределы. Существуют ограничения на сумму компенсации, которую FSCS может выплатить в зависимости от типа продукта, на который вы претендуете. Эти ограничения применяются к каждому лицу, согласно уполномоченной фирме и категории продукта (как показано ниже).

Компенсация выплачивается только для покрытия финансовых потерь, поэтому по инвестиционным претензиям выплачиваемая компенсация будет пытаться вернуть вас к финансовому положению, которым вы были бы, если бы не инвестировали. Если у вас есть больше денег в фирме, чем покрывает компенсационные выплаты FSCS, вы можете получить дополнительный платеж или платежи, чтобы покрыть недостающую сумму денег.

Однако это не обязательно покроет все ваши убытки и будет зависеть от того, сколько денег осталось в фирме, когда она потерпела неудачу, и как эти деньги распределяются.

Выясните, почему фирма не перестала оказывать финансовые услуги. Если вы считаете, что авторизованная нами фирма находится «по умолчанию», но FSCS не объявила об этом, обратитесь в FSCS, чтобы выяснить, занимается ли она расследованием фирмы.
Узнайте, что вы должны. FSCS выплатит компенсацию независимо от того, сколько денег вам должна компания, объявленная банкротом.

Исключением является ситуация, когда ваши сберегательные или текущие счета объединяются с ипотечным счетом и работают как один овердрафт. Вкладчик по-прежнему будет нести ответственность за долги, такие как кредит, ипотека или задолженность по кредитной карте.

ТОП БРОКЕРОВ, ПРИЗНАННЫХ НЕЗАВИСИМЫМИ РЕЙТИНГАМИ

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ ПО ДАННЫМ «ИНТЕРФАКС»

Наличие лицензии у Форекс-брокера — это важно!

Итак, выше мы рассмотрели, что такое регулятор финансовых компаний FSA. Какие он функции выполняет. Также мы узнали о том, какие шаги нужно пройти, чтобы получить компенсацию от Форекс-брокера, который перестал выплачивать средства.

И главное не забывайте проверять брокера на наличие реально действующей лицензии. Причем делайте это на официальных сайтах, будь-то FSA или кипрская SEC.

Как обратиться с жалобой в финансовый регулятор Великобритании?

Источник

Лучшие зарубежные и отечественные регуляторы Форекс брокеров в России

Один из первых факторов для выбора брокерской компании – это наличие регуляции, лицензий и сертификатов. Так ли это важно? Конечно. Регулирующая организация гарантирует, что вы доверяете свои деньги компаниями, которые соответствуют бизнес-стандартам, могут выполнять обязательства перед своими клиентами и, в случае возникновения претензий, окажут помощь в их урегулировании.

Список надежных регуляторов

Какие же из регуляторов Форекс брокеров можно внести в список авторитетных? В каждой стране есть надзорная комиссия по финансовым компаниям, но под их деятельность могут попадать исключительно резиденты государства. В принципе, наличие практически любого сертификата и лицензии говорит о надежности, но не во все организации смогут обратиться российские трейдеры за помощью. Поэтому мы составили список регуляторов Форекс брокеров, которые являются наиболее важными для отечественных трейдеров:

  1. CySEC – комиссия из Кипра, которая контролирует финансовые компании. Лицензирует европейских брокеров, которые должны соответствовать директиве MiFID (Директива Евросоюза «O рынках финансовых инструментов»).
  2. FCA – негосударственный орган, который ведет надзор практически за всеми финансовыми организациями и дилерами.
  3. FinaCom – международная комиссия, в которую входят независимые эксперты, что позволяет обеспечить прозрачность надзора за брокерами. Помогает быстро урегулировать споры между трейдерами и лицензированными дилерами.
  4. IFSC – хотя этот орган является офшорным, это никак не влияет на его качество надзора. Лицензию здесь получить проще, но эксперты организации пекутся о репутации и стараются быстро реагировать на проблемы трейдеров и инвесторов.
  5. ЦБ РФ – Центральный Банк Российской Федерации начал контролировать рынок Форекс совсем недавно, однако это главный орган для отечественных брокеров.
Читайте также:  Регулятор давления топлив киа соренто

В эти органы могут обращаться российские спекулянты, если у них возникают проблемы с дилерами. Большинство из них, кстати, имеют компенсационный фонд. Но это далеко не все мировые авторитетные комиссии. Далее будет предложен список тех регуляторов, которые хоть не оказывают помощь россиянам, но их лицензированию можно доверять.

Список мировых регуляторов:

  • BaFin –Германия;
  • ASIC –Австралия;
  • FINMA – Швейцария;
  • NFA – США;
  • CFTC – США;
  • FSCL (NZ) – Новая Зеландия.

Далее мы подробнее рассмотрим каждый из органов, расскажем о его функциях, и о том, какие компании получили соответствующие документы.

CySec

Полное название Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам
Страна Кипрская Республика (Никосия)
Год основания 2001
Статус Государственная

CySec – один из самых популярных органов регулирования. Многие трейдеры, только узнав, что дилер обладает этой лицензией, сразу регистрируется здесь.

И это неудивительно, ведь комиссия совмещает в себе простоту оффшорного налогообложения и соответствие бизнес-стандартам Евросоюза. Случилось это после принятия Кипрской Республики в Евросоюз в 2008 году, и с тех пор CySec стал полноправным участником комитетов Европы. Как сама комиссия, так и финансовые структуры, сотрудничающие с ней, должны соответствовать Европейской директиве. Это значит, что при невыполнении пунктов этого документа CySec могут принимать санкции к нарушителю.

В функции CySec входит:

  • Лицензирование компаний, работающих на финансовых рынках;
  • Надзор за деятельностью Форекс дилеров;
  • Сбор информации о компаниях, получивших лицензию от CySec;
  • Отзыв лицензирующих документов;
  • Надзор и регуляция биржевых рынков и Форекс;
  • Инициировать уголовные дела на мошенников;
  • Применять штрафные санкции для нарушителей от 5000$;
  • Оказывать помощь, в том числе и юридическую, клиентам, пострадавшим от действий нечестных брокеров.

Также большим преимуществом для трейдеров является наличие страхового фонда от 13 600 до 22 000 евро.

Брокеры, получившие лицензию:

  • RoboForex;
  • FXPro;
  • Exness;
  • LiteForex;
  • XM;
  • eToro;
  • TopForex.

Кстати, некоторые считают, что такая лицензия есть у Альпари. Документ был ранее, но в 2014 году Альпари ликвидировала свою «дочку» на острове и автоматически лишилась этого документа.

Полное название Управление по финансовому регулированию и надзору
Страна Великобритания
Год основания 1985 (реорганизована в 2013)
Статус Независимый негосударственный орган

В Великобритании специально была создана негосударственная организация для более прозрачного контроля над финансовыми компаниями.

FCA не только борется с нарушителями регламентирующих документов, но и пресекает попытки правонарушения и мошеннических действий.

Это одна из самых старых комиссий в нашем списке, и безусловно, одна из самых авторитетных. Англичане знают толк в борьбе с экономическими преступлениями, ведь Лондон – одна из финансовых столиц мира.

Интересно, что до 2013 года комиссия носила названия FSA (в некоторых источниках до сих пор фигурирует это название) и была государственной, но местные чиновники решились сделать ее автономной для повышения качества контроля и исключения коррупции.

Основные функции FCA:

  • Аудит инвестиционных и брокерских компаний;
  • Развитие конкурентоспособности между Форекс-дилерами;
  • Предотвращения финансовых махинаций;
  • Разработка и внедрение новых бизнес-стандартов и требований;
  • Проведение расследования в случае возникновения спора между трейдерами и финансовыми компаниями;
  • Поддержание высокого уровня ликвидности;
  • Изучение качества предоставляемых услуг.

Дилеры, лицензированные FCA:

  • eToro;
  • Admiral Markets;
  • XM;
  • FXOpen;
  • FiboGroup;
  • ActivTrade;
  • FXPro;
  • Forex.com.

Надежность этого регулятора Форекс брокеров и его реальную помощь трейдерам показывает один известный случай. В начале 2015 года Швейцарский Центральный Банк отменил фиксированную процентную ставку по паре CHF/EUR. Естественно, это привело к резкому скачку франка на рынке, и, как следствие, возникла просто колоссальная волатильность. По итогу некоторые брокеры сообщили о банкротстве (среди их числа была дочерняя компания Альпари – Alpari UK).

FCA вмешался и предложил пострадавшим трейдерам либо вернуть их средства в полном размере, либо перейти к другим дилерам с сохранением депозита.

Топ 5 брокеров 2021

Представляем рейтинг проверенных и надежных брокеров. Рейтинг формируется на основании комплексной оценки работы сервиса: год основания, наличие лицензий, реальных отзывов трейдеров, условий торговли и тд. Мы отсеяли все сомнительные конторы и оставили лучшее.

Источник